Las estafas con cheques de reembolso del IRS son un problema creciente en Estados Unidos, donde los estafadores utilizan cheques falsos para engañar a las personas y robar su dinero. Estas estafas pueden tener consecuencias devastadoras para las víctimas, incluida la pérdida de fondos y la exposición a problemas legales.
Los cheques falsos pueden parecer tan reales que a los consumidores, o incluso a los empleados del banco, les resulta muy difícil detectarlos. Por ello, para verificar si un cheque de reembolso del IRS es real, es importante seguir algunos pasos simples pero efectivos.
Recuerda que los estafadores inventan constantemente nuevas formas de utilizar cheques oficiales o de caja fraudulentos en sus estafas.
Para determinar si un cheque de caja o bancario es legítimo es difícil sólo con una inspección física. Sin embargo, hay algunas cosas que puedes hacer para ayudar a identificar un cheque falso:
- Asegúrate que el cheque sea emitido por un banco legítimo. Aunque algunos cheques falsos incluyen el nombre de un banco legítimo, un nombre falso es una pista segura. Chequea que provenga del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y esté emitido a tu nombre, también FDIC BanKFind te permite localizar instituciones bancarias aseguradas por la FDIC en Estados Unidos.
- Consulte con el banco que emitió el cheque para asegurarte que es auténtico. Busca el número de teléfono en el sitio web oficial del banco y no utilices el número de teléfono impreso en el cheque (podría ser un número de teléfono controlado y atendido por el estafador). A continuación, comunícate al número oficial y pídeles que verifiquen el cheque. Es probable que necesiten saber el número de cheque, la fecha de emisión y el importe.
- Considera cómo y por qué recibiste el cheque. Si alguien que no conoce inició el pago, debes ser escéptico y hay que proceder con cautela. Los estafadores suelen comunicarse con sus víctimas por correo electrónico o mensaje de texto. Sus comunicaciones pueden contener errores.
- Fíjate desde dónde se envió el cheque. Si el matasellos no coincide con la ciudad y el estado del «supuesto» banco emisor, puede ser un indicio de que el cheque es falso. Hay que tener especial cuidado si se ha enviado desde el extranjero.
- Determina si el importe del cheque es correcto y el esperado. Los cheques falsos suelen ser de un importe superior al acordado. La intención es engatusar a la persona que recibe el cheque para que transfiera el pago en exceso al estafador.
- Verificar marcas de agua, hilos de seguridad, tinta que cambia de color y otros elementos de seguridad. Aunque en muchos casos los estafadores son capaces de copiar estos elementos de seguridad, chequea la calidad pues suele ser deficiente.
Además de seguir estos pasos puedes revisar la autenticidad de un cheque a través del portal digital del IRS. El IRS ofrece herramientas en línea que permiten verificar la validez de un cheque de reembolso. Puedes ingresar el número de identificación del cheque y otros datos relevantes en el sitio web del IRS para verificar si el cheque es legítimo.
Toma en cuenta que algunos bancos y servicios financieros ofrecen herramientas en línea que permiten verificar la autenticidad de un cheque de reembolso.
Denuncia de inmediato
Si crees que has sido víctima de una estafa con cheques falsos, denúncielo inmediatamente:
- Comisión Federal de Comercio en FTC Complaint Assistant (www.ftccomplaintassistant.gov).
- Servicio de Inspección Postal de EE.UU. en www.uspis.gov (si ha recibido el cheque por correo).
- Agencias estatales o locales de protección del consumidor. Visite NAAG (www.naag.org.
En conclusión, las estafas con cheques de reembolso del IRS son un problema serio en Estados Unidos, por lo que es importante estar alerta y tomar medidas para protegerse contra estas estafas. Verificar la autenticidad de un cheque utilizando los recursos en línea disponibles es una forma efectiva de protegerse contra estas estafas y evitar ser víctima de fraudes financieros.
Si aún no has hecho tu declaración, te recomendamos a Everlyn Moran, de Moran Professional Services puedes llamarla de parte de Uniendo Culturas (716)415-8370.
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